生前対策サポート
こんな方に生前対策サポートがおすすめです！
■ 相続税が将来かかるか心配な方
■ 相続税をできる限り節税したい方
■ 血縁のない人にも自分の財産を渡したい
■ 将来、前配偶者と子どもの間で遺産争いが起こることを避けたい
事前にちゃんと手を打っておけば良かった･･･
当事務所はお客様にそのような悲しい想いをして欲しくはありません。
そのため、当事務所では単に遺言書の作成を代行するような業務ではなく、お客様が後悔しない最適な生前の相続手続きを実施するためのサービスを考案いたしました。
上記サービスを「生前対策サポート」という商品として用意させていただきました。
生前対策サポートとは
生前対策サポートとは、お客様の生前の相続手続きに関する問題や課題を解決し、お客様の意向を達成するための最適な生前手続き（遺言、贈与、保険など）をサポートさせていただくサービスです。
生前対策のメリット・デメリット
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手続き内容 |
メリット |
デメリット |
|---|---|---|
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何もしない |
コストはかからない |
問題はなにも解決されない |
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遺言 |
遺産を残したい側のみの意思で作成可能であり、相続税額が適用される。 |
名義変更を行うことができないため、他の相続人からの反対で遺言が実行されない可能性があり、不確実。 |
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生前贈与 |
贈与税が課税されることなく、不動産の名義変更をすることができる。 |
贈与した年の翌年３月までに申告が必要となる。詐害行為のリスクが高くなる。 |
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暦年贈与 |
一括で贈与を行うよりも贈与税を節税できる。 |
分割回数を増やすために期間が必要である。 |
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親族間売買 |
売却益が見込めるため、生活費や資産活用に充てることができる。また、生命保険の活用等も検討でき、次の代に財産を渡せる。 |
最低価格でも売買金額が高額となってしまう。譲渡所得税の課税対象となる。詐害行為のリスクがある。 |
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生命保険の活用 |
相続税課税対象額になる財産を大幅に減らすことができる。贈与税も課税されない。 |
現金でなければ保険に変えることができないため、不動産しかない場合は適用が難しい。 |
サポート内容
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相続税の申告がない場合 |
相続税の申告がある場合 |
|---|---|
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①生前対策：全体の検討・打ち合わせ ②財産調査 ＊路線価格の平米単価又は倍率の確認 ＊不動産取得税・登録免許税の算出 ＊不動産評価証明書・登記事項証明書の取得 ③生前対策の提案 ＊財産目録及び提案書の作成 ④遺言書の作成（必要な場合） ⑤不動産贈与登記申請（必要な場合） ⑥手続き全般に関する総合サポート料 ＊推定相続人の確認等（戸籍代理収集） |
①生前対策：全体の検討・打ち合わせ ②財産調査 ＊路線価格の平米単価又は倍率の確認 ＊不動産取得税・登録免許税の算出 ＊不動産評価証明書・登記事項証明書の取得 ③税理士による相続税シミュレーション ④生前対策の提案 ＊財産目録及び提案書の作成 ⑤遺言書の作成（必要な場合） ⑥不動産贈与登記申請（必要な場合） ⑦手続き全般に関する総合サポート料 ＊推定相続人の確認等（戸籍代理収集） |
相続税対策・生前対策を考える場合の3つのポイント
１．相続税は、将来どれくらいかかりますか？
まずは、どれだけ相続税がかかるかを把握し、その上で必要な対策を検討します。
２．あなたが持っている財産は不動産と預金、どちらが多いですか？
不動産が多い、預金が多いなど財産の種類によって適切な対策方法が違います！
３．次の世代の相続対策を考えるべき財産はありませんか？
家族関係によって、相続税の減額控除が使える場合と使えない場合があります。
生前対策サポートは当事務所にお任せください！
家業、家屋、土地・田畑や先祖のお墓の管理や相続のこと相続税節税のために今からできる節税対策など、将来に備えて準備すべきことが沢山あります。
ご家庭事情により財産の種類や、遺産分割のご希望、適用できる相続税控除は異なります。
まずは何から整理をして、何をすればよいのかを相続マルシェの専門家が一括対応させていただきますので、まずは無料相談をご利用ください。
予約受付専用ダイヤルは0120-353-210になります。
お気軽にご相談ください。
この記事の執筆者
- エスペランサグループ 代表社員 税理士 吉田 博幸
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保有資格 税理士 経歴 岡崎・名古屋・豊川など愛知県下に4拠点を展開する税理士法人エスペランサの代表社員。平成2年税理士登録以降、数多くの税務相談、相続・事業承継案件に取り組む。平成26年には、名古屋駅に資産税専門の「相続ラウンジ」を開設し、相続や事業承継支援で高い評価を得ている
また、資格専門学校の税理士講師も30年以上歴任し、後進の指導にも力を入れている。
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